GESTION DE ENTIDADES FINANCIERAS (ADGN055PO)

OBJETIVOS

Diferenciar y clasificar los distintos tipos de operaciones que se pueden realizar en una entidad financiera, aplicar el procedimiento para realizar todo tipo de operaciones bancarias y analizar las herramientas más efectivas para realizar un seguimiento de
dichas operaciones.

CONTENIDOS

1. ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES
   1.1. Las operaciones de una entidad de crédito
   1.2. Clasificación de operaciones
   1.3. Formalización y documentación de operaciones
2. OPERACIONES DE ACTIVO
   2.1. Créditos y préstamos sin garantía
   2.2. Operaciones con garantía hipotecaria
   2.3. Descuento y factoring
   2.4. Avales
3. OPERACIONES DE PASIVO
   3.1. Depósitos a la vista. Cuentas corrientes y de ahorros
   3.2. Depósitos a plazo
   3.3. Emisiones de títulos
4. OPERACIONES DE COLOCACIÓN DE PRODUCTOS NO BANCARIOS
   4.1. Operaciones de seguros
   4.2. Operaciones de colocación de títulos ajenos
   4.3. Operaciones de colocación de vehículos de inversión
5. LA FORMALIZACIÓN DE OPERACIONES
   5.1. Archivo documental
   5.2. Registros físicos y digitales
   5.3. El cumplimiento normativo interno y externo
6. EL SEGUIMIENTO DE LAS OPERACIONES
   6.1. Controles rutinarios y automáticos
   6.2. Los sistemas de alarmas
   6.3. La reevaluación de las operaciones
7. AUDITORÍA INTERNA DE ENTIDADES DE CRÉDITO. NIVEL I
   7.1. Introducción. La función de auditoría interna
   7.1.2. Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa.
   7.1.3. La regulación de la auditoría externa
   7.1.4. La regulación de la auditoría interna
   7.2. LA ORGANIZACIÓN DE LA AUDITORÍA INTERNA EN UNA ENTIDAD DE DEPÓSITO
   7.2.1. Ubicación del departamento dentro de la organización
   7.2.2. Director de auditoría
   7.2.3. Auditoría a distancia
   7.2.4. Auditoría de oficinas
   7.2.5. Auditoría Informática
   7.2.6. Auditoría de servicios centrales
8. OPERACIONES DE UNA SUCURSAL
   8.1. Operaciones de activo
   8.2. Operaciones de pasivo
   8.3. Operaciones fuera del balance bancario
   8.4. Controles de las operaciones de una sucursal
   8.4.1. Control de las operaciones de activo
   8.4.2. Control de las operaciones de pasivo
   8.4.3. Control de las operaciones de fuera de balance
   8.4.4. Cumplimiento de la normativa interna
9. EL CUMPLIMIENTO NORMATIVO EXTERNO EN LAS SUCURSALES
   9.1. Introducción
   9.2. Normativa sobre blanqueo de capitales
   9.3. Normativa de protección a la clientela
   9.4. Otra normativa
10. LAS OPERACIONES DE LOS DEPARTAMENTOS CENTRALES
    10.1. Departamentos de negocio
    10.2. Centros de coste
11. LA INTERVENCIÓN GENERAL DENTRO DE UNA ENTIDAD DE CRÉDITO
    11.1. Funciones de la intervención general
    11.1.1. El cumplimiento normativo externo e interno
    11.2. La normativa externa (I)
    11.2.1. Normativa contable
    11.2.2. Normativa sobre recursos propios. Acuerdos de Basilea
    11.2.3. Normativa sobre prevención y blanqueo de capitales
    11.3. La normativa externa (II)
    11.3.1. Normativa sobre protección a la clientela
    11.3.2. Normativa laboral
    11.3.3. Normativa medioambiental
    11.3.4. Otras obligaciones
    11.4. La normativa interna (I)
    11.4.1. El control del riesgo financiero
    11.4.2. El control de la liquidez
    11.4.3. El control de los riesgos legales
    11.5. La normativa interna (II)
    11.5.1. La función informativa interna
    11.5.2. El flujo y control de la información interna
    11.5.3. El cumplimiento de la normativa interna
    11.6. La auditoría interna como herramienta de la intervención general
    11.6.1. La información para la Intervención General
    11.6.2. El control de la institución desde la alta dirección
12. GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING EN ENTIDADES FINANCIERAS
    12.1. Introducción al marketing financiero
    12.1.1. Las 5 Pes del marketing financiero.
    12.1.2. Estructura y medios de Marketing.
    12.1.3. Diferencia entre marketing y venta.
    12.2. La entidad financiera y su entorno
    12.2.1. Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado.
    12.2.2. Innovación.
    12.2.3. Impacto tecnológico.
    12.3. Análisis del cliente de la entidad financiera
    12.3.1. Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado.
    12.3.1.1 Análisis Cuantitativo y Cualitativo
    12.3.1.2. Metodologías
    12.3.1.3. Tipología de clientelas.
    12.3.2. Segmentación del mercado.
    12.3.3. Posicionamiento de la entidad.
    12.3.4. Captación y fidelización de clientes.
13. OFERTA FINANCIERA
    13.1. El producto y la oferta financiera
    13.1.1. Clasificación de productos y servicios
    13.1.2. Innovación
    13.1.3. Calidad en el servicio
    13.2. El precio de la oferta financiera
    13.2.1. El Precio como elemento diferenciador
    13.2.2. Estrategias de precio
    13.3. La distribución de la oferta financiera
    13.3.1. Tipología de canales de distribución
    13.3.2. Estrategias de distribución
    13.3.3. El papel de la sucursal en la estrategia de distribución
    13.4. La venta de los servicios financieros
    13.4.1. Comunicación con el cliente
    13.4.2. Personalización
    13.4.3. Medios de apoyo
    13.4.4. Técnicas de venta
    13.5. La comunicación de la entidad financiera
    13.5.1. Instrumentos de comunicación financiera
    13.5.2. Publicidad Financiera
    13.5.3. Riesgo reputacional
    13.5.4. Desarrollo de acciones promocionales

Al finalizar la formación con evaluación positiva recibirás diploma de aprovechamiento de este curso, subvencionado por el Servicio Público de Empleo Estatal (SEPE)

REQUISITOS PARA REALIZAR EL CURSO

Para poder realizar alguno/s de estos cursos, las personas trabajadoras en activo deben pertenecer a las empresas de los sectores de:

• Banca
• Entidades de seguros, reaseguros y mutuas colaboradoras con la Seguridad Social
• Establecimientos financieros de crédito
• Mediación en seguros privados
• Cajas de ahorro
• Otras actividades financieras
• Sociedades cooperativas de crédito

Las personas trabajadoras en situación de ERTE podrán participar en la formación con independencia de su sector de ocupación y podrán participar hasta un 30% de personas trabajadoras procedentes de otros sectores distintos a los mencionados anteriormente.

COLECTIVOS PRIORITARIOS

Según normativa tendrán prioridad de acceso a la formación los siguientes colectivos:

• Menores de 30 años.
• Mujeres.
• Mayores de 45 años.
• Personas con discapacidad.
• Personas trabajadoras de pymes (empresas con menos de 250 personas trabajadoras en plantilla).
• Personas trabajadoras con contrato a tiempo parcial y contrato de duración determinada.
• Personas trabajadoras con bajo nivel de cualificación  (grupos de cotización 06,07,09 y 10).
• Personas trabajadoras en situación ERTE.
• Personas trabajadoras afectadas por la activación de Mecanismos RED.